40代の資産運用,投資ブログ 

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VT? VTI? VWO? 定期積み立てで一番良い楽天バンガード・ファンドは?  (2018.7.18)

バンガード社が運用する超優良ETFである,VT,VTI,VWO.

 

2017年末には,楽天証券がこれらのETFを投資信託として発売し,日本円で,少額(100円)から,定期的(自動的)に,楽天ポイントを使って購入できるようになりました.2018年から開始された「つみたてNISA」でも,主力の投資信託となっていくと予想されます.

 

なかでもVTは,「投信ブロガー選ぶ!Fund of the Year」の上位の常連であり,楽天VTは2017年に堂々の一位を獲得しました.

 

しかしその人気とは裏腹に,全米株式のみに投資するVTIと比較し,VTのパフォーマンスは直近の1年では同等であるものの,5年以上の長期で振り返ってみると,圧倒的に負けています.

世界分散とは聞こえがよいものの,米国株の成長を他の地域で薄めてしまっているだけなのでは?

 

この結果を受け,B太郎氏の言葉をかりてVTを「クソETF」としています.

クソETF「VT」を買い付ける「楽天・全世界株式インデックスファンド」は「買い」なのか? - 40代の資産運用,投資ブログ

 

しかし,この比較は「ある時点で投資し保有していたら数年後にはいくらになっていた」と,シミュレーションした結果を見てのものであり,実際に毎月定額積み立て購入をした結果ではないため,一概にクソETF,クソ投信とは言い切れないと思っています.

 

ですので,これらの楽天VT,VTI,VWOを毎月一回,定額で積み立てて,本当にVT(楽天VT)はクソなのかを検証します.

 

 

 

 

目的

  • VT, VTI,VWOを毎月定額購入し続けた場合のパフォーマンスを比較し,積み立て投資に適したファンド(投資対象国)を確定する.
  • VTと VTI+VWO を比較し,世界分散に米国以外の先進国が及ぼす影響を探る

 

対象

  • 楽天全世界株式インデクス・ファンド:楽天VT
  • 楽天全米株式インデックス・ファンド:楽天VTI
  • 楽天新興国株式インデックス・ファンド:楽天VWO

 

 

方法

  • 毎月15日に各ファンドを1万円ずつ,特定口座で買い付ける.
  • ボーナス月の増額なし.
  • 分配金は再投資.
  • 2018年1月16日開始

 

 

結果(2018年7月18日現在)

2018年7月18日に7回目の定期買い付けを行っています.

それぞれ,合計7万円分購入したことになります. 

 

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全世界(VT)

投資額:70,000円

評価額:72,404円

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全米(VTI)

投資額:70.000円

評価額:74,745円

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緑色の範囲が,オレンジ色の線の上側にはみ出してきています.

評価益が出ていることを示しています.

 

新興国(VWO)

投資額:70,000円

評価額:67,656円

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青色の範囲とオレンジ色の線の間にスキマができています.

VTIの場合と反対で,評価損を表しています.

 

時価評価額比較

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4月頃までは,3本の線はほぼ重なっていましたが,最近3本の線がそれぞれはっきりと独立して見えるようになってきました.

 一貫してVTIが一番上,ついでVT,最低はVWOの状態が続いています.

 

 

損益率比較

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3者とも同じような動きをしていますね.

ただ,VTIに比べて,VTとVWOの落ち込みが激しく,回復が遅いという特徴が現れています.

 

 

VT vs (VTI + VWO) / 2  

先進国の影響を見るため,

全世界 vs (米国+新興国)を比較.

 

米国と新興国の割合は1:1

VT:(VTI+VWO)も1:1にするために単純にVTI+VWOを2分の1にしています.

 

評価額:

VT(72,404円)

VTI+VWO(71,201円)

 

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こちらもグラフでも各線がはっきりとしてきました.

新興国に投資するならば,比率は低い方がいいのかもしれません.
  

 

考察

 定期購入を開始して,7回目の買い付けを行いました.

 

ここまでの結果をみると,VTI>VT>VWOの状況です.

 

次回,7月末日頃に報告します.

 

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