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楽天バンガード・インデックス・ファンド3種,VT, VTI, VWOのどれが一番なのかを検証する

楽天証券から,バンガード社が運用する優良ETFであるVT, VTI, VWOを買い付ける投資信託が発売されています.

 

楽天・全世界株式インデクス・ファンド:楽天VT

楽天・全米株式インデックス・ファンド:楽天VTI

楽天・新興国株式インデックス・ファンド:楽天VWO

 

信託報酬は楽天の取り分があるため,直接ETFを購入した場合と比べ若干高めになりますが,優良ETFを日本円で,少額からでも買い付けられるため,2018年から始まったつみたてNISAでも人気商品となることでしょう.

 

当ブログでは,過去のVTならびにVTIの成績を比較し,「VTはクソETFである」としてきましたが(オリジナルは有名米株ブロガーのB氏です),その根拠は「ある時点で投資し保有していたら数年後にはいくらになっていた」と,google financeなどでシミュレーションした結果を見てのものでした.

 

しかし実際の投資では,特にVTやVTIのようなETFなどであれば,初回買ったあと一度も買い増しもせず,ずーっと持ち続けていることは少なく,むしろ定期的に買い増しをしていくことが多いのでは?

 

毎月定額分を買い増ししていった場合のパフォーマンスの比較結果ではないため,これまで行ってきた比較は,ある部分現実的ではない.

 

ですので,毎月一定額を買い続け,ドルコスト平均法で投資した結果を比較しなければ,「クソETFである」とは言えないかも?と疑念を持ちました.

 

しかし,日本の証券会社の口座では,ETFを毎月一定数購入することは可能でも,一定額を購入することは困難です.

 

そこで,少額かつ定額でも購入できる投資信託として,楽天VT,楽天VTI,ついでに楽天VWOを毎月1回定額購入し,毎月経過を追うとで,どのETF(ファンド)が優れているのか? VTは本当にクソETFなのか? などを検証します.

 

 

目的

  • VT, VTI,VWOを毎月定額購入し続けた場合のパフォーマンスを比較し,積み立て投資に適したファンド(投資対象国)を確定する.
  • VTと VTI+VWO を比較し,世界分散に米国以外の先進国が及ぼす影響を探る

 

購入するファンド

  • 楽天全世界株式インデクス・ファンド:楽天VT
  • 楽天全米株式インデックス・ファンド:楽天VTI
  • 楽天新興国株式インデックス・ファンド:楽天VWO

 

方法

積み立て額

毎月各ファンドを1万円ずつ

 

ボーナス月などの増額なし

各ファンド年間12万円,合計36万円.

 

投資期間は無期限とします.

 

積み立て日

毎月15日

2018年1月15日から積み立てを開始します.

 

分配金

再投資

 

買い付け口座

特定口座

 

2018年は一般NISAを選択しましたし,2019年以降もこれまで運用した一般NISAをロールオーバーする予定なので,つみたてNISA口座ではなく,特定口座で買いつけます.

 

楽天証券の取引設定画面となります.

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決済方法を楽天カード払いに設定した方がポイントが貯まる?

カード決済にすると,開始が3月になってしまうため,証券口座の残高からの決済としました.変更できるようならそのうちカード決済にします.

 

比較

  1. VT vs VTI vs VWO
  2. VT vs (VTI + VWO) / 2

1では単純にどのファンドが優れているのかが明らかになります.世界分散がいいのか? 米国一本がいいのか? 新興国の成長にかけるのがいいのか?があきらかになります.

もしVTのパフォーマンスがVTIより悪ければ,「クソETF」呼ばり継続です.

 

2ではVT(米国+先進国+新興国) vs VTI(米国)+VWO(新興国)の構図となります.世界分散に日本などの先進国を含めた方がいいのか? それとも米国+新興国だけでいいのか? が明らかになります.

 

VEA(米国を除く先進国市場に投資するETF)を買い付ける楽天インデックス・ファンドがあれば,4アームの比較,VT,VWOなどを組み合わせてのVTとの比較など,おもしろい比較検討ができるのですが,残念です.他社の投信を組み入れてもいいのですが・・・.楽天インデックスファンド縛りということで.

 

 

途中経過の報告

毎月の買付日の翌日(16日)と,月末の2回,評価額をまとめ,当ブログにて公表します.

 

2018年7月2日 

7/3にアップ予定です.

 

 

 

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