バンガード社が運用する超優良ETFである,VT,VTI,VWO.
2017年末には,楽天証券がこれらのETFを投資信託として発売し,日本円で,少額(100円)から,定期的(自動的)に,楽天ポイントを使って購入できるようになりました.2018年から開始された「つみたてNISA」でも,主力の投資信託となっていくと予想されます.
なかでもVTは,「投信ブロガー選ぶ!Fund of the Year」の上位の常連であり,楽天VTは2017年に堂々の一位を獲得しました.
しかしその人気とは裏腹に,全米株式のみに投資するVTIと比較し,VTのパフォーマンスは直近の1年では同等であるものの,5年以上の長期で振り返ってみると,圧倒的に負けています.
世界分散とは聞こえがよいものの,米国株の成長を他の地域で薄めてしまっているだけなのでは?
この結果を受け,B太郎氏の言葉をかりてVTを「クソETF」としています.
クソETF「VT」を買い付ける「楽天・全世界株式インデックスファンド」は「買い」なのか? - 40代の資産運用,投資ブログ
しかし,この比較は「ある時点で投資し保有していたら数年後にはいくらになっていた」と,シミュレーションした結果を見てのものであり,実際に毎月定額積み立て購入をした結果ではないため,一概にクソETF,クソ投信とは言い切れないと思っています.
ですので,これらの楽天VT,VTI,VWOを毎月一回,定額で積み立てて,本当にVT(楽天VT)はクソなのかを検証します.
目的
- VT, VTI,VWOを毎月定額購入し続けた場合のパフォーマンスを比較し,積み立て投資に適したファンド(投資対象国)を確定する.
- VTと VTI+VWO を比較し,世界分散に米国以外の先進国が及ぼす影響を探る
対象
- 楽天全世界株式インデクス・ファンド:楽天VT
- 楽天全米株式インデックス・ファンド:楽天VTI
- 楽天新興国株式インデックス・ファンド:楽天VWO
方法
- 毎月15日に各ファンドを1万円ずつ,特定口座で買い付ける.
- ボーナス月の増額なし.
- 分配金は再投資.
- 2018年1月16日開始
結果(2019年3月1日現在)
2019年2月18日に14回目の定期買い付けを行いました.
それぞれ,合計14万円分購入したことになります.
全世界(VT)
投資額:140,000円
評価額:141,908円
全米(VTI)
投資額:140.000円
評価額:145,617円
新興国(VWO)
投資額:140,000円
評価額:139,633円
含み益がでるまで,もう少しです.
時価評価額比較
損益率比較
VT,VTIが含み益の状態に回復しました.
VT vs (VTI + VWO) / 2
先進国の影響を見るため,
全世界 vs (米国+新興国)を比較.
米国と新興国の割合は1:1
VT:(VTI+VWO)も1:1にするために単純にVTI+VWOを2分の1にしています.
評価額:
VT(141,908円)
(VTI+VWO)/2 (142,625円)
考察
なんだかんだと言っても,結局回復しています.
感情,私情をはさまずにコツコツと定期買い付けが「吉」でしょうか?
次回,3月20日ごろ,15回目の買い付け後に報告します.