C55 40代の資産運用,投資ブログ 

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【検証中】 NISA口座でPFFをコツコツ買えば節税効果が得られる

「NISA口座でPFFをコツコツ買えば節税効果が得られる」

表題の仮説の検証をしています.

 

仮説の要約です.

  1. PFFをNISA口座で買うと,平均取得価格が手数料込みでの値段になっているかもしれない
  2. 手数料込みなので,実際の株価よりも平均取得価格は高くなる
  3. 手数料は後日キャッシュバックされる
  4. 平均取得価格が高くなるため,精算したときに損失が発生する可能性がある
  5. NISA口座での損益通算はできないが,課税口座に移したあとならできる

 

まず,1〜3を確認すべく,今週PFFを1株ずつ追加購入しました.

経過を報告します.

 

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PFF株数と平均取得価格の推移

2017年6月16日

検証実験開始前のNISA口座でのPFFの残高です.

保有数      113株

平均取得価格 42.2334 ドル

で開始しました.

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2017年6月19日

1株購入しました.

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受け渡し代金が67ドルとなっています.

PFFの株価+買い付け手数料 25 ドル(+消費税)です.

 

1株購入したことで.

保有数    114株

平均取得価格 42.4421 ドル

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2017年6月20日

1株購入

 

2017年6月21日

飲みに行って深酒をしてしまい,不覚にも購入を忘れてしまいました.

 

2017年6月23日

1株購入しました.

 

今週4株追加購入ました.

 

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その結果,

保有株数  113→ 117 株 

平均価価格 42.2334 → 43.0486 ドル

 

予想通り平均取得価格が上昇しています.

 

平均取得価格が上昇したため,現在値からの乖離がおき評価損益がマイナスになっています.

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456.13 ドル の評価損です.

 

 

PFFの株価

今週5日間のPFF株価チャートです.

 

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yahoo financeより引用

 

一度も40 ドルを超えていません.

 

株価が高かったため平均取得価格が上昇したのではなく,手数料込みの価格が反映されているため,見た目上の平均取得価格が上昇していることが確認できます.

 

手数料のキャッシュバック

まだ手数料のキャッシュバックは受けていません.

おそらく来月になるのではないかと思います.

キャッシュバックされたら報告します.

 

小括

 

・PFFをNISA口座で買うと,平均取得価格が手数料込みでの値段になっているかもしれない

→手数料込みの値段であった.

 

・手数料込みなので,実際の株価よりも平均取得価格は高くなる

→平均取得価格は高くなった

 

・手数料は後日キャッシュバックされる

→未確認